当您持有基金一段时间后，可能需要将部分或全部基金份额变现，即进行基金赎回。基金赎回的净值计算日期是至关重要的，因为它决定了您赎回时获得的收益或损失。

赎回净值计算日期

基金赎回的净值计算日期通常是您提交赎回申请的下一个交易日。这意味着：

• 如果您在星期一提交赎回申请，赎回净值将基于星期二的基金净值。



• 如果您在星期五提交赎回申请，赎回净值将基于下星期一的基金净值。

周末和节假日

如果您的赎回申请恰逢周末或节假日，赎回净值将基于下一个交易日的基金净值。例如：

• 如果您在星期五提交赎回申请，而星期六和星期日是节假日，赎回净值将基于星期一的基金净值。

确认赎回日期

当您提交赎回申请时，您通常会收到一封确认电子邮件或短信。确认信息中会明确指出赎回净值计算日期。

赎回收益或损失

您的基金赎回收益或损失由以下公式计算：

收益/损失 = (赎回净值 - 申购净值) x 赎回份额

• 赎回净值：赎回申请提交时的基金净值。
• 申购净值：您购买基金份额时的基金净值。
• 赎回份额：您赎回的基金份额数量。

示例

假设您在 2023 年 1 月 1 日以每份 1 元的价格购买了 100 份基金份额。到 2023 年 6 月 1 日，基金净值已升至每份 1.2 元。

如果您在 2023 年 6 月 2 日（星期五）赎回所有份额，赎回净值将基于 2023 年 6 月 5 日（星期一）的基金净值。假设该净值为每份 1.25 元，则您的收益如下：

收益 = (1.25 - 1) x 100 = 25 元

注意事项

• 赎回基金时，您可能需要支付赎回费。
• 某些基金可能对短期赎回（例如，持有不到一年的赎回）收取费用。
• 基金净值会随着市场波动而变化。赎回时，您可能获得收益，也可能遭受损失。

了解基金赎回净值计算日期对于计算您的收益或损失至关重要。通过在提交赎回申请时确认赎回净值计算日期，您可以确保获得准确的收益或损失计算。